山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等6部門關(guān)于印發(fā)《建設(shè)工程保證擔(dān)保實施辦法（試行）》的通知

 晉建市字〔2019〕211號

 

各市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、發(fā)展和改革委員會、財政局、人力資源和社會保障局，人民銀行各市中心支行、各銀保監(jiān)分局：

　　為貫徹落實《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號），充分發(fā)揮工程擔(dān)保作用，促進(jìn)我省工程擔(dān)保市場健康有序發(fā)展，現(xiàn)將山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等六部門制定的《建設(shè)工程保證擔(dān)保實施辦法 (試行)》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

 

　　附件：建設(shè)工程保證擔(dān)保實施辦法（試行）

 

 

 

 

 

 

 

山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳     山西省發(fā)展和改革委員會

山西省財政廳         山西省人力資源和社會保障廳  

中國人民銀行太原中心支行   中國銀保監(jiān)會山西監(jiān)管局

 2019年11月14日

附件

 

建設(shè)工程保證擔(dān)保實施辦法 (試行)

 

第一章 總  則

                      

第一條 為防范和化解工程風(fēng)險,切實減輕建筑業(yè)企業(yè)負(fù)擔(dān),促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國擔(dān)保法》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本辦法。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程保證擔(dān)保和對工程保證擔(dān)保的管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱工程保證擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向債權(quán)人提供的，保證被保證人履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。

工程保證擔(dān)保類型,主要包括投標(biāo)保證擔(dān)保、建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保、施工單位履約保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保、工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保。

第四條 本辦法所指保證人,是指有資格的工程擔(dān)保公司、保險機(jī)構(gòu)和有資格出具保函的銀行。其中，有資格的工程擔(dān)保公司是指在本省依法注冊，以工程擔(dān)保為主要經(jīng)營范圍的擔(dān)保公司；有資格出具保函的銀行是指商事登記在本省并取得總行開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)書面授權(quán)的分行、支行以上銀行；有資格的保險機(jī)構(gòu)是指商事登記在本省的保險公司及分支機(jī)構(gòu)，并取得開展建設(shè)工程保證保險業(yè)務(wù)資格許可或總公司授權(quán)的保險機(jī)構(gòu)。

    第五條 保證人提供的工程保證擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證。擔(dān)保方式包括銀行保函、擔(dān)保公司保函、工程保證保險保單、工程保證擔(dān)保合同。對上述保證方式出具的文書，本辦法統(tǒng)稱為保函。

第六條 工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同無效、被撤銷或解除外，保證人和被保證人不得以任何理由撤保。

工程主合同無效、被撤銷或解除，已發(fā)生實際用工行為的，在農(nóng)民工工資支付完畢前，工資保證金保函不得撤保。  

主合同若發(fā)生變化，保證合同及保函有效期應(yīng)相應(yīng)改變調(diào)整，具體情形由保證合同雙方在合同中約定。

第七條 保函應(yīng)使用統(tǒng)一的示范文本。保函內(nèi)容由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門會同相關(guān)部門制定。

第八條 工程保證擔(dān)保實行有償付費制度。投標(biāo)保證擔(dān)保、施工單位履約保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保、工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保發(fā)生的擔(dān)保費用由承包商在企業(yè)管理費中列支；建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保發(fā)生的擔(dān)保費用由建設(shè)單位納入工程總投資。

第九條 工程建設(shè)擔(dān)保活動中應(yīng)優(yōu)先采用工程保證擔(dān)保方式,有關(guān)單位不得以任何方式排斥、限制或拒絕接受,不得強(qiáng)制要求采用現(xiàn)金形式提供擔(dān)保。

第十條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)和監(jiān)督；市住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的實施和監(jiān)督。

銀行保險監(jiān)督管理部門依據(jù)職責(zé)對銀行保險機(jī)構(gòu)出具保函、開展保證保險進(jìn)行監(jiān)管。

發(fā)展改革、財政、人力資源和社會保障行政主管部門結(jié)合各自職責(zé),落實執(zhí)行國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金工作的要求，做好用保函替代保證金工作。

 

第二章 保證人

 

第十一條 保證人應(yīng)具備的基本條件：

（一）在本省依法注冊并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門批準(zhǔn)；

（二）有符合法律、法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定的注冊資本。

工程擔(dān)保公司在本省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于1億元；在本市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5000萬元；實繳貨幣資本不低于注冊資本的70%。

工程擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向注冊地所在銀行預(yù)存不低于1000萬元的代償準(zhǔn)備金，代償準(zhǔn)備金托管銀行應(yīng)與注冊地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門簽署托管協(xié)議。

有資格的銀行、保險機(jī)構(gòu)在許可范圍內(nèi)開展工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（四）有具備管理工程合同所需的高中級工程專業(yè)技術(shù)職稱人員不少于6人，其中具有注冊建造師、注冊造價師和注冊監(jiān)理師人員各不少于1人。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

（六）有固定的辦公經(jīng)營場所和其他配套設(shè)施。

第十二條 保證人可以根據(jù)被保證人的信用評價等級、資金狀況、保證期限、擔(dān)保金額等因素,選擇合理的反擔(dān)保方式。保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為債權(quán)人或債權(quán)人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。被保證人或保函債權(quán)人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

第十三條 保證人承保后，應(yīng)指派專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)入現(xiàn)場,履行風(fēng)險防控職責(zé)，及時評價擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，消除潛在違約風(fēng)險。保證人對承保項目的風(fēng)控管理應(yīng)通過以下方式進(jìn)行：

（一）了解被保證人當(dāng)期財務(wù)狀況。

（二）向被保證人、債權(quán)人了解工程進(jìn)展情況和工程合同履行情況。

（三）參加工程施工例會和工程驗收。

（四）填寫《保后管理手冊》，記錄保證人、被保證人和債權(quán)人履約情況。

第十四條  支持工程擔(dān)保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險模式。工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。

 

 

第三章 保證擔(dān)保類型 

 

第十五條 投標(biāo)保證擔(dān)保是指由保證人向招標(biāo)人提供的，保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求進(jìn)行投標(biāo)活動的擔(dān)保。

（一）投標(biāo)保證金額為投標(biāo)項目估算價的2%,投標(biāo)保證金額最高限額不超過50萬元。

（二）投標(biāo)保證擔(dān)保的保證有效期為從招標(biāo)文件規(guī)定的投標(biāo)截止之日起至中標(biāo)人簽訂合同之日后5日內(nèi)。

第十六條 建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設(shè)單位按照工程合同約定支付工程款的擔(dān)保。

（一）建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程合同價的10%。

工程合同價超過5000萬元人民幣以上的建設(shè)項目，建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)�？梢园垂こ毯贤�確定的付款周期實行分段滾動擔(dān)保。

建設(shè)單位要求施工單位提供履約擔(dān)保的，建設(shè)單位須對等提供工程款支付擔(dān)保；

    （二）建設(shè)單位未按承包合同約定按時支付工程款的,施工單位有權(quán)要求保證人履行保證責(zé)任。當(dāng)承包合同履行額不超過保證金額時,代償金額按實際發(fā)生額執(zhí)行;當(dāng)承包合同履行額超過保證金額時,代償金額按保函約定執(zhí)行。

（三）建設(shè)單位支付保證擔(dān)保的有效期截止時間為建設(shè)單位根據(jù)合同約定除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項應(yīng)支付之日起180日內(nèi)。

第十七條 施工單位履約保證擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位按工程合同約定履行職責(zé)的擔(dān)保。

    （一）施工單位履約保證擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程合同價的10%。采用通用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、實行經(jīng)評審最低價中標(biāo)的國有資金項目,保證金額應(yīng)不低于工程合同價的30%。

（二）工程合同價超過5000萬元人民幣以上的建設(shè)工程項目，施工單位履約保證擔(dān)保實行分段滾動擔(dān)保的，每段滾動擔(dān)保金額與該段業(yè)主工程款支付保證擔(dān)保金額相等。

（三）施工單位未按工程合同約定履行義務(wù)時,保證人可向施工單位通過提供設(shè)備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續(xù)完成工程項目；

（四）施工單位履約保證擔(dān)保的有效期截止時間為工程合同約定的工程竣工驗收合格之日后180日內(nèi)。

第十八條 農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保是指保證人按國家有關(guān)規(guī)定向工程所在地的相關(guān)主管部門 (債權(quán)人代表)提供的，保證施工單位按時支付農(nóng)民工工資的擔(dān)保。

（一）農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保的保證金額為工資保證金監(jiān)管部門核定的應(yīng)繳存金額。

（二）農(nóng)民工工資支付保證擔(dān)保的保證有效期至勞務(wù)用工合同約定的支付日期后180日內(nèi) 。

（三）被保證人拖欠農(nóng)民工工資時,債權(quán)人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任,并向保證人出具相關(guān)代償手續(xù)。代償金額按保函約定執(zhí)行，保證人應(yīng)見索即付。

    第十九條 工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位在工程合同約定的工程保修范圍和期限內(nèi),對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的擔(dān)保。

    （一）工程質(zhì)量保修保證擔(dān)保的保證金額為工程合同價的3%。

（二）工程質(zhì)量保修保證保函有效期應(yīng)與施工合同中確定的工程缺陷責(zé)任期相一致。

（三）施工單位在保修責(zé)任期內(nèi)對工程項目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責(zé)任時,建設(shè)單位有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。

（四）工程質(zhì)量保修保證保函應(yīng)與工程竣工驗收報告同時提交給建設(shè)單位。施工單位提供工程質(zhì)量保修保證保函的,建設(shè)單位不得再預(yù)留工程質(zhì)量保證金。

 

第四章  監(jiān)督管理

 

     第二十條 工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)實行統(tǒng)一信息化管理。使用《山西省建設(shè)工程保證擔(dān)保信息平臺》（以下簡稱《信息平臺》）公布合格保證人名單、工程擔(dān)保失信人名單，提供工程保函、擔(dān)保項目查詢等信息。

第二十一條 保證人實行登記、公布制度。有資格的工程擔(dān)保公司、銀行、保險機(jī)構(gòu)可向所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門申請登記，符合條件的保證人由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門予以公示公布。

第二十二條 保函實行保管制度。被保證人應(yīng)自保函簽訂之日起15日內(nèi),將保函送工程所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門進(jìn)行保管。

第二十三條 工程合同義務(wù)已實際履行完畢后,保證人應(yīng)分別持施工單位出具的工程款支付情況證明或建設(shè)單位出具的工程竣工驗收合格證明，到所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門取回保函原件。                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  

第二十四條 保證人擔(dān)保實行擔(dān)保余額控制。工程擔(dān)保公司擔(dān)保余額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔(dān)保金額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的50%。有資格的銀行、保險機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)額度按照省銀行保險監(jiān)督管理部門許可的業(yè)務(wù)總量納入《信息平臺》管理。

第二十五條 同一保證人不得為同一建設(shè)工程的建設(shè)單位、施工單位同時提供建設(shè)單位工程款支付保證擔(dān)保和施工單位履約保證擔(dān)保。

第二十六條 與保證人有深度合作的工程咨詢、工程監(jiān)理單位，不得為保證人擔(dān)保的工程項目同時提供工程咨詢和工程監(jiān)理服務(wù)。

第二十七條 積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔(dān)保體系增強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔(dān)保市場監(jiān)管。

第二十八條 保證人在工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中存在以下情況的,應(yīng)作為不良行為信息記入《信息平臺》予以公布：

（一）超出擔(dān)保能力從事工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的;

（二）虛假注冊、虛增注冊資本金或抽逃資本金的;

（三）擅自挪用被保證人保證金的;

（四）違反約定,拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的;

（五）保函未在住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門保管的；

（六）在保函保管時制造虛假資料或提供虛假信息的;

（七）撤銷或變相撤保的；      

（八）安排債權(quán)人和被保證人互保的;

（九）惡意壓低保證收費,進(jìn)行不正當(dāng)競爭的;

（十）未進(jìn)行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的;

（十一）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。    

第二十九條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門應(yīng)建立對保證人的動態(tài)考核和信用評價機(jī)制，定期對保證人的經(jīng)營狀況、擔(dān)保行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。 

第三十條 加強(qiáng)信用監(jiān)管，被保證人發(fā)生違約、拒不支付保證人代償賠付或代為履約相關(guān)款項的，省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門應(yīng)將被保證人違約行為記入《信息平臺》“失信人名單”，實施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建“一處失信、處處受制”的市場環(huán)境。 

第五章  附 則

 

第三十一條 本辦法自2019年11月14日起施行。原山西省建設(shè)廳關(guān)于印發(fā)《關(guān)于在建工程項目中實行保證擔(dān)保的若干規(guī)定》的通知（晉建建字〔2004〕318號）和原山西省建設(shè)廳關(guān)于印發(fā)《建設(shè)工程保證擔(dān)保備案管理暫行辦法》的通知（晉建建字〔2005〕110號）同時廢止。